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本书是腾讯理财通联合近40家国内知名基金公司和投资机构共同审定的,是腾讯基于理财通海量用户的投资疑问,通过浅显易懂的问答形式来组织编写的,内容专业翔实,通过大量的图标、案例,透彻地将公募基金中的核心问题一一剖析,即是广大投资者可以随手速查的投资手册,也是想提升投资收益率、降低风险的一本枕边书。 内容简介
投资从来不是一件轻松的事,投入与回报往往也不成正相关关系。随着经济高速发展、社会竞争日趋激烈、生活节奏越来越快,个人投资者能花在投资上的时间越来越少。而指数基金和ETF基金因其简单、方便、易上手等特点,是当前投资中的难得的优秀投资工具。本书披露了基金投资的大数据分析,覆盖了腾讯理财通接入的40余家基金公司近亿人的交易行为,客观呈现了大部分投资者的投资行为和演变路径;涵盖了多名指数基金知名大V的鲜活故事及在线投顾业务的真实案例,探讨了行业前沿趋势,同时从基金的前世今生、内涵外延、投资实践案例、数据分析等多个角度,全面展示了基金的投资全貌,帮助用户更深入地了解指数基金。 作者简介
腾安研究是腾讯公司旗下腾安基金销售(深圳)有限公司的研究团队总称,其联合40多家国内知名基金公司一起为微信理财、QQ理财的上亿客户普及金融和投资常识。在这个过程中,平台获得了上亿用户的几亿次问答沉淀,其定期将这些问题通过图画形式整理出来后在其客户端、微信公众号、基金券商平台发布,以期让更多的用户学到更多的金融知识,进而提升投资收益率。 目录
第 1 章 基金投资入门 1.1 普通投资者应该炒股还是买基金 / 2 1.2 公募基金业绩好,但为什么投资者没赚到钱 / 7 1.3 和其他资管产品比,公募基金有何特点 / 11 1.4 基金的常见分类方式有哪些 / 14 1.5 基金A类和C类有何区别 / 22 1.6 开放式基金、封闭式基金、定开式基金有何区别 / 26 1.7 基金的发行期、封闭期、建仓期有何区别 / 28 1.8 基金分红对投资有影响吗 / 31 1.9 单位净值、累计净值、复权净值与收益率的计算有何区别 / 36 1.10 基金成立和清盘有哪些条件 / 39 1.11 什么是券商公募大集合 / 43 1.12 基金风险评级是什么 / 47 第 2 章 基金交易知识入门 2.1 基金的申赎费用如何计算并收取 / 52 2.2 不同基金的申赎效率有何不同 / 56 2.3 除了申赎费用,基金还有哪些运作费用 / 58 2.4 基金转换的费用与交易效率如何 / 62 2.5 什么情况下基金会暂停或限制申购 / 65 2.6 面对比例配售,投资者应如何应对 / 69
第 3 章 货币基金 3.1 货币基金的净值为什么永远是1元 / 74 3.2 7日年化收益率和每万份收益 / 76 3.3 货币基金申赎需要注意什么 / 79 3.4 影响货币基金收益的因素有哪些 / 83 第 4 章 股票基金 4.1 挑选股票基金的3大维度是什么 / 90 4.2 股票基金如何止盈和止损 / 93 4.3 如何提高基金投资获胜的概率 / 98 4.4 如何进行逆势布局 / 103 4.5 为何要尽力避免频繁交易 / 106 4.6 如何正确看待股市大跌 / 111 4.7 行业或主题基金有何特别之处 / 117 4.8 股票基金投资中都有哪些策略 / 120 第 5 章 债券基金 5.1 不同债券基金的收益与风险有何差别 / 126 5.2 如何快速读懂债券基金名称中的信息 / 134 5.3 债券基金赚钱的三大秘诀是什么 / 138 5.4 中短债基金为何被称为增强版货币基金 / 142 5.5 为什么可转债基金的收益与波动都更大 / 147 5.6 挑选债券基金有哪些技巧 / 150 5.7 如何把握债券基金的投资时点 / 156 5.8 债券基金会亏损吗 / 160 第 6 章 指数基金 6.1 巴菲特为何多次推荐指数基金 / 166 6.2 指数投资和主动投资各有什么缺点 / 169 6.3 股票指数有哪些分类体系 / 172 6.4 一文读懂债券指数分类体系 / 175 6.5 常见的指数编制公司和编制的主要指数 / 180 6.6 指数的编制方法有哪些 / 184 6.7 同一个指数有多个指数基金跟踪,该怎么选 / 190 6.8 指数增强基金的增强收益法是什么 / 192 6.9 Smart Beta是什么,它聪明在哪里 / 198 6.10 购买指数基金都有哪些费用 / 203 6.11 如何通过观察市盈率投资指数基金 / 208 6.12 找到低估指数有哪些技巧 / 210 第 7 章 混合基金 7.1 混合基金中的偏股型、偏债型、平衡型、灵活 配置型有何区别 / 216 7.2 灵活配置基金有什么特点 / 218 7.3 什么是量化对冲基金 / 221 7.4 量化多头策略在基金投资中可靠吗 / 227 7.5 公募基金如何投资科创板,科技创新基金怎么选 / 230 7.6 打新基金是如何赚钱的?和个人打新有何区别 / 233 7.7 偏债混合基金为什么能穿越牛熊 / 238 7.8 什么是浮动管理费基金,和普通基金有什么区别 / 241 第 8 章 海外基金投资 8.1 什么是QDII基金,有哪些优缺点 / 246 8.2 QDII基金的多种份额该如何选择 / 249 8.3 投资者参与海外投资都有哪些方法 / 254 8.4 投资港股的基金有哪些特点 / 256 8.5 如何通过QDII基金投资中概股 / 262 8.6 投资美国市场的基金有哪些 / 264 8.7 投资日本市场的基金有哪些 / 268 8.8 什么是美元债基金?投资机会在哪里 / 269 8.9 什么是房地产信托基金 / 274 第 9 章 FOF与养老基金 9.1 FOF有什么优劣势 / 281 9.2 FOF有哪些分类方式 / 285 9.3 FOF在海外发展的如何 / 289 9.4 养老基金和普通基金、普通FOF有何区别 / 293 9.5 为什么养老目标基金都是FOF / 297 9.6 养老目标基金在持有期上有何限制 / 299 9.7 养老目标基金在投资上有哪些特别之处 / 301 第 10 章 基金定投技巧 10.1 什么是基金定投,它有什么特点 / 308 10.2 基金定投和一次性投资哪个更好 / 311 10.3 哪些人适合基金定投 / 318 10.4 基金定投有哪些选择技巧 / 321 10.5 基金定投到底投多少钱合适 / 326 10.6 基金定投扣款频率、金额如何设置 / 329 10.7 定投很久还是亏损,哪儿做错了 / 332 10.8 基金定投到底投多久才赚钱 / 339 10.9 为什么基金定投止盈很重要,应该如何止盈 / 344 10.10 什么是智能定投 / 350 第 11 章 看懂基金的信息披露 11.1 公募基金的各种报告都何时披露 / 355 11.2 买基金前,一定要关注合同中哪些部分 / 359 11.3 股票停牌期间,基金估值调整时有投资机会吗 / 363 11.4 什么是公募基金的“双十”限制 / 368
第 12 章 基金投资技巧 12.1 牛市中,什么样的基金进攻性最强 / 372 12.2 熊市中应如何投资基金 / 375 12.3 震荡行情中应如何投资基金 / 377 12.4 一表看懂:如何迅速找到合适的基金 / 380 12.5 什么是金牛奖,基金行业都有哪些重要的奖项 / 382 12.6 冠军基金值得追吗 / 387 12.7 基金排行榜存在问题吗 / 390 12.8 该买首发基金还是老基金 / 393 12.9 什么是晨星投资风格箱,如何用它描述股票基金投资风格 / 396 12.10 基金有哪些常见的评价指标 / 400 12.11 基金投资如何进行仓位管理 / 405 12.12 如何通过基金实现资产配置 / 411 12.13 什么是基金投顾业务 / 416
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